Le trading automatique est de plus en plus prisé par les investisseurs, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Les brokers en ligne ont bien compris cette tendance et proposent désormais des solutions adaptées à leurs clients pour tirer profit de ce mode d’investissement. Découvrez dans cet article un panorama complet sur le trading automatique et les différentes solutions offertes par les courtiers en ligne.
Qu’est-ce que le trading automatique ?
Le trading automatique, également appelé algo-trading, consiste à confier la gestion de ses transactions financières à un logiciel ou un algorithme spécialement conçu pour l’analyse des marchés et la prise de décisions d’investissement. Ces algorithmes sont capables de détecter les opportunités d’achat ou de vente sur différents actifs (actions, devises, matières premières, etc.) en fonction des critères définis par l’utilisateur. Ils permettent ainsi de réaliser des opérations boursières sans intervention humaine, avec une réactivité et une précision souvent supérieures à celles d’un trader manuel.
Les avantages du trading automatique
Le principal avantage du trading automatique réside dans sa capacité à réduire l’impact des émotions sur la prise de décision. En effet, nombreux sont les investisseurs qui se laissent influencer par la peur ou l’avidité lorsqu’il s’agit de déterminer le moment opportun pour entrer ou sortir d’une position. Un algorithme, en revanche, suit scrupuleusement les critères prédéfinis et ne souffre pas de ces biais psychologiques.
Le trading automatique offre également un gain de temps considérable. En effet, l’analyse des marchés et la passation d’ordres sont effectuées en simultané par l’algorithme, ce qui évite au trader de passer de longues heures devant son écran à surveiller les fluctuations des cours.
Enfin, le trading automatique permet aussi une démocratisation de l’accès aux marchés financiers, notamment pour les investisseurs novices. Ces derniers peuvent ainsi profiter des compétences et de l’expertise d’un algorithme sans avoir besoin de maîtriser toutes les subtilités du trading manuel.
Les solutions proposées par les brokers en ligne
Aujourd’hui, bon nombre de courtiers en ligne proposent des plateformes dédiées au trading automatique. Voici quelques exemples :
eToro : CopyTrader et CopyPortfolio
Chez eToro, on trouve deux solutions principales pour le trading automatique : le système CopyTrader et les CopyPortfolios. Le premier permet aux utilisateurs de copier automatiquement les transactions d’un autre investisseur dont ils jugent la stratégie intéressante. Il suffit pour cela de sélectionner un trader à suivre et d’allouer une partie de son capital à cette fonctionnalité. Les CopyPortfolios, quant à eux, sont des portefeuilles d’investissement thématiques gérés par des algorithmes et dont la composition est basée sur un ensemble de critères prédéfinis (performance passée, volatilité, etc.).
MetaTrader 4 et 5 : les Expert Advisors
Les plateformes MetaTrader 4 et 5 sont particulièrement prisées par les traders pour leur offre en matière de trading automatique. En effet, elles permettent l’utilisation d’Expert Advisors (EA), également appelés robots de trading. Ces logiciels, développés en langage MQL4 ou MQL5, analysent les marchés en temps réel et passent des ordres selon des règles préétablies. Les utilisateurs peuvent créer leur propre EA ou en acheter sur le marché dédié.
AvaTrade : DupliTrade et ZuluTrade
AvaTrade propose à ses clients deux plateformes de trading social qui permettent d’accéder au trading automatique : DupliTrade et ZuluTrade. Sur DupliTrade, les investisseurs ont la possibilité de suivre les stratégies des traders expérimentés en copiant leurs positions automatiquement. Quant à ZuluTrade, elle fonctionne sur le même principe mais offre une plus grande diversité de fournisseurs de signaux.
Trouver la solution adaptée à ses besoins
Pour choisir la solution de trading automatique qui vous convient le mieux, il est important de bien définir vos objectifs et vos attentes. En effet, certaines plateformes privilégient la simplicité d’utilisation pour les débutants (CopyTrader, CopyPortfolio) tandis que d’autres offrent des possibilités de personnalisation plus poussées pour les traders expérimentés (Expert Advisors).
Il est également essentiel de prendre en compte les frais et commissions liés à l’utilisation de ces services. En effet, certains courtiers facturent des frais supplémentaires pour l’accès au trading automatique, tandis que d’autres incluent cette fonctionnalité dans leur offre standard. De même, il convient de vérifier les conditions de retrait et de dépôt proposées par le broker en ligne avant de vous engager.
Enfin, n’oubliez pas que le trading automatique ne garantit pas systématiquement des gains. Il est donc primordial de bien choisir sa stratégie et de surveiller régulièrement la performance de ses algorithmes ou des traders copiés.
